1、认识理财是说，你是如何看待理财的。这点其实很重要，它关系到你之后会对理财采用什么态度与方法，以及管理钱的方式。所以理财是即刻就可以开始做的事，小到日常的消费规划，大到进行股票、房产等投资，都是理财范畴内，为了个人财富更合理你可以做的事。
1、阅读一些理财入门的经典读物，培养理财兴趣与基本思维。很多人入手理财就是从看书开始的，经典的理财读物很适合在这一阶段进行阅读，一方面培养理财的兴趣，一方面也可以学习到一些基础的方法和思维。
1、尝试在生活中进行理财小动作，从管理自己的日常用钱开始，尝试进行理财。比如，记账一个月，然后根据记账的情况，对自己每个月的消费进行预算规划，并执行预算计划，尝试做起来，感受理财带来的变化。
1、明确自己的理财偏好，有针对性地学习相关知识，这里的偏好一个是理财方向的偏好，一个是风险的偏好。这两点确认后，可以基本清楚自己下一步理财学习的方向。通过学习卓优商学院理财教育的课程，有针对性学习，归纳知识，更加深入详细地理解。
