1、首先在某信息平台上了解客户的基本情况，包含诉讼案件、失信信息、股东情况、重大新闻事件、对外投资等情况，以对客户形成初步印象；倘若查出客户纳入失信名单，建议在某公开网复核。
2、记录查询到的客户异常信息，在与客户沟通时可提问；同时弄清需要了解的客户情况，逐一列出，便于现场提问。
倘若客户经营情况复杂，咋提前想好具体的问题，以便现场高效的开展。
3、针对前述问题，展开现场沟通，沟通完后，可实地现场向其公司员工了解情况；同时进入财务系统，核实大额财务数据及相关凭证。
现场核查时，多以第三方客观的数据为准，比如税务数据、原始凭证数据、外部合同数据等等。
4、根据上述座谈沟通、实地查看、财务盘查等情况，拟写借款考察报告，并提交上级报批。
