1、首先，我们在和客户聊天的时候要先了解客户的需求比如想买什么类型的保险，给谁买、收入情况，预计支出等情况。
2、然后，稍微深入一下了解客户选择这种类型的原因，结合实际情况区分是否适合客户。很多客户对保险都不了解，实际需要的和他认为的可能存在偏差，这时候需要代理人讲清楚其中的区别。
3、根据了解到的情况，分别制定一份长险和一份短险，供客户选择。
4、保险的选择以客户需要为侧重点，但最好不要是裸险，在客户能接受的支出范围内添加需要的附加险种，给客户尽量全面的保障。
5、计划制定完成后，最好写出来，按每个险种的交费年限、保障范围等记录下来，一来是检视自己的方案，二是在给客户介绍的时候能够更思路清晰。
6、一定要重视健康告知，避免产生理赔纠纷。业务员更应该提前了解，提供准确的服务。
